: Les conseils d'un économiste-analyste bien connu vous apprennent à réussir, sans compter sur la chance et l'intuition, à calculer les options et à prendre en compte les événements et les risques qui semblent impossibles.
"Black Swans" - ce sont des événements qui semblent impossibles mais qui se produisent
Le talent d'une personne est de transformer tous les signaux environnementaux en informations significatives. Cela a permis de créer une méthode scientifique, de philosopher sur la nature de l'être et d'inventer des modèles mathématiques complexes.
Notre capacité à réfléchir et à gérer le monde ne signifie pas que nous nous en sortons bien. Nous avons tendance à penser étroitement dans nos idées à son sujet. Arrivés à une sorte de jugement, nous nous y accrochons avec une prise morte.
Les connaissances humaines sont en constante augmentation et une telle approche dogmatique n'est pas efficace. Il y a deux cents ans, les médecins et les scientifiques étaient absolument confiants dans leur connaissance de la médecine, mais imaginez simplement que, se tournant vers un médecin souffrant de nez qui coule, on vous prescrit une prescription de sangsues!
La confiance dans les jugements nous oblige à sortir les concepts du cadre du système de concepts que nous avons accepté comme vrai. Comment comprendre la médecine sans connaître l'existence des microbes? Vous pouvez trouver une explication raisonnable de la maladie, mais elle sera erronée en raison du manque d'informations importantes.
Une telle réflexion peut conduire à des surprises inattendues. Parfois, les événements sont surprenants non pas parce qu'ils sont aléatoires, mais parce que notre vision du monde est trop étroite. De telles surprises sont appelées «cygnes noirs» et peuvent nous faire reconsidérer l'image du monde.
Avant qu'une personne ne voie un cygne noir pour la première fois, tout le monde supposait qu'ils n'étaient que blancs. La couleur blanche était considérée comme leur partie intégrante. En voyant un cygne noir, les gens ont radicalement changé l'idée de cet oiseau. Les cygnes noirs sont tout aussi communs que les cygnes blancs et aussi mortels que la faillite en raison de la chute du marché boursier.
Les «cygnes noirs» peuvent avoir des conséquences fatales pour ceux qui ne les voient pas
L'effet du "cygne noir" n'est pas le même pour tout le monde. Certains peuvent en souffrir sérieusement, tandis que d'autres ne le remarqueront même pas. L'accès aux informations pertinentes est important: moins vous en savez, plus le risque de devenir victime du «cygne noir» est grand.
Exemple. Imaginez que lors des courses que vous mettez sur votre cheval préféré nommé Rocket. En raison du physique du cheval, de sa liste de récompenses, de l'habileté du jockey et de la lenteur de la compétition, vous mettez tout l'argent pour le gagner. Imaginez maintenant votre surprise lorsque le Rocket non seulement n'a pas fonctionné après le lancement, mais a également choisi de s'allonger. Ceci est le «cygne noir». Compte tenu des informations, le Rocket aurait dû gagner, mais pour une raison quelconque, vous avez perdu tout l'argent. Au contraire, le propriétaire du Rocket s'est enrichi en se retournant contre elle. Contrairement à vous, il savait que le Rocket se mettrait en grève pour protester contre la cruauté envers les animaux. Cette connaissance l'a sauvé du «cygne noir».
L'influence des «cygnes noirs» peut affecter non seulement des individus, mais aussi des sociétés entières. Dans de tels cas, le «cygne noir» peut changer le monde, influençant, par exemple, la philosophie, la théologie et la physique.
Exemple. Copernic a suggéré que la Terre n'est pas le centre de l'univers, et les conséquences ont été colossales: la découverte a mis en doute l'autorité des catholiques au pouvoir et la Bible elle-même.
Par la suite, ce "cygne noir" a jeté les bases d'une nouvelle société européenne.
Il est très facile de nous confondre même avec des erreurs logiques élémentaires
Les gens font souvent des erreurs lorsqu'ils prédisent ce qu'ils savent du passé. Étant donné que l'avenir est le reflet du passé, nous nous trompons, car de nombreux facteurs inconnus vont à l'encontre de nos hypothèses.
Exemple.Imaginez que vous êtes une dinde dans une ferme. Pendant de nombreuses années, l'agriculteur vous a nourri, soigné et chéri. En se concentrant sur le passé, il n'y a aucune raison de s'attendre à des changements. Hélas, à Thanksgiving, vous avez été décapité, frit et mangé.
Faire des prévisions sur la base du passé, nous nous trompons, ce qui entraîne de graves conséquences. Une erreur similaire est la distorsion cognitive lorsque nous recherchons des preuves de croyances existantes.
Nous n'acceptons pas les informations qui contredisent ce en quoi nous croyons déjà et il est peu probable que nous menions de nouvelles recherches. Mais si nous décidons de le comprendre, nous chercherons des sources qui contestent ces informations.
Exemple. Si vous êtes fermement convaincu que le «changement climatique» est une conspiration, et que vous voyez ensuite un documentaire intitulé «Des preuves incontestables du changement climatique», vous êtes très probablement très contrarié. Et si vous commencez à chercher des informations sur Internet, dans les termes de recherche, vous indiquez «le changement climatique est un canular» et non «des preuves pour et contre le changement climatique».
Autrement dit, nous tirons involontairement les mauvaises conclusions: c'est dans notre nature.
Notre cerveau regroupe les informations de manière à ce qu'il soit difficile de faire des prévisions précises.
Au cours de l'évolution, le cerveau humain a appris à classer les informations pour survivre dans la nature. Mais lorsque nous devons apprendre et nous adapter rapidement à un environnement dangereux, cette méthode est complètement inutile.
Une classification incorrecte des informations est appelée un faux récit: une personne crée des descriptions linéaires de la situation actuelle. En raison de l'énorme quantité d'informations que nous recevons quotidiennement, notre cerveau ne choisit que celle qu'il considère comme importante.
Exemple. Vous vous souvenez probablement de ce que vous avez mangé au petit-déjeuner, mais il est peu probable que vous nommiez la couleur des chaussures de chaque passager du métro.
Pour donner un sens à l'information, nous la connectons. Donc, en pensant à votre vie, vous marquez certains événements comme importants et les intégrez dans un récit expliquant comment vous êtes devenu qui vous êtes.
Exemple. Vous aimez la musique parce que votre mère vous a chanté avant d'aller au lit.
On ne peut donc pas comprendre pleinement le monde. Le processus ne fonctionne que dans la perspective du passé et ne prend pas en compte les interprétations presque illimitées de tout événement. Même de petits événements peuvent avoir des conséquences importantes et imprévisibles.
Exemple. Un papillon battant des ailes en Inde provoque un ouragan à New York un mois plus tard.
Si nous organisons les causes et les effets dans l'ordre dans lequel ils se produisent, alors nous verrons des relations causales claires entre les événements. Mais puisque nous ne voyons que le résultat - un ouragan - nous ne pouvons que deviner lequel des événements survenus simultanément a réellement influencé un tel résultat.
Il est difficile pour nous de faire la distinction entre les informations évolutives et non évolutives
Nous ne distinguons pas très bien les types d'informations - «évolutives» et «non évolutives». La différence entre eux est fondamentale.
Les informations non évolutives, telles que le poids corporel ou la taille, ont une limite supérieure et inférieure statistique. Autrement dit, le poids corporel n'est pas évolutif, car il y a des limitations physiques: il est impossible de peser 4500 kg. La limitation des paramètres de ces informations non évolutives vous permet de faire des prédictions sur les valeurs moyennes.
Mais les choses non physiques ou fondamentalement abstraites, telles que la distribution de la richesse ou les ventes d'albums, sont évolutives.
Exemple. Si un album est vendu via iTunes, il n'y a pas de limite au nombre de ventes: il n'est pas limité au volume de copies physiques. Et puisque les opérations se déroulent en ligne, les devises physiques ne manquent pas et rien ne vous empêchera de vendre des milliards d'albums.
La différence entre les informations évolutives et non évolutives est cruciale pour voir une image précise du monde. Si des règles efficaces pour les informations non évolutives s'appliquent aux informations évolutives, des erreurs se produisent.
Exemple. Vous voulez mesurer la richesse de la population d'Angleterre.Le moyen le plus simple consiste à calculer la richesse par habitant en ajoutant des revenus et en les divisant par le nombre de citoyens. Mais la richesse est évolutive: un petit pourcentage de la population peut posséder un pourcentage incroyablement élevé de richesse.
Les données sur le revenu par habitant ne refléteront pas la situation réelle de votre répartition du revenu.
Nous sommes trop confiants dans ce que nous considérons comme célèbre.
Tout le monde veut se protéger du danger. Une façon consiste à évaluer et à gérer les risques. Par conséquent, nous achetons une assurance et essayons de «ne pas mettre tous les œufs dans le même panier».
La plupart s'efforcent d'évaluer les risques aussi précisément que possible, afin de ne pas rater l'occasion et en même temps de ne pas faire quelque chose que vous pouvez regretter. Pour ce faire, vous devez évaluer tous les risques, puis la probabilité que ces risques se matérialisent.
Exemple. Disons que vous allez acheter une assurance, mais sans dépenser d'argent. Ensuite, il est nécessaire d'évaluer la menace de maladie ou d'accident et de prendre une décision éclairée.
Malheureusement, nous sommes convaincus que nous connaissons tous les risques possibles contre lesquels nous devons nous protéger. C'est une erreur de jeu: nous avons tendance à réagir au risque comme un jeu avec un ensemble de règles et de probabilités qui peuvent être déterminées avant qu'il ne commence.
Considérer le risque de cette manière est très dangereux.
Exemple. Les casinos veulent gagner autant d'argent que possible, ils ont donc développé un système de sécurité et disqualifieront les joueurs qui gagnent trop et souvent. Mais leur approche est basée sur un bug de jeu. La principale menace du casino n'est pas la chance et pas les voleurs, mais les ravisseurs qui prennent l'enfant du propriétaire du casino en otage, ou un employé qui ne soumet pas de déclaration de revenus au fisc. Les dangers graves pour le casino sont totalement imprévisibles.
Peu importe nos efforts. Il est impossible de prévoir un risque.
Pourquoi est-il nécessaire de réaliser son ignorance?
Comprenant que vous ne savez pas grand-chose, vous pouvez mieux évaluer les risques
Tout le monde connaît la phrase: "La connaissance, c'est le pouvoir". Mais lorsque les connaissances sont limitées, il est plus rentable de les admettre.
En vous concentrant uniquement sur ce que vous savez, vous limitez votre perception de tous les résultats possibles de cet événement, créant un terrain fertile pour l'émergence du «cygne noir».
Exemple. Vous souhaitez acheter des actions de la société, mais vous en savez trop peu sur le marché boursier. Dans ce cas, vous suivrez quelques baisses et hausses, mais, en général, faites attention uniquement au fait que les tendances sont positives. En supposant que la situation continue, vous dépensez tout l'argent en actions. Le lendemain, le marché plante et vous perdez tout ce que vous aviez.
Après avoir étudié le sujet un peu mieux, vous auriez vu de nombreux hauts et bas du marché à travers l'histoire. En nous concentrant uniquement sur ce que nous savons, nous nous exposons à de graves risques.
Si vous admettez que vous ne savez pas quelque chose, vous pouvez réduire considérablement le risque.
Exemple. Les bons joueurs de poker savent que ce principe est essentiel au succès du jeu. Ils comprennent que les cartes de leurs adversaires sont peut-être meilleures, mais ils savent également qu'il existe certaines informations qu'ils ne connaissent pas - par exemple, les stratégies de l'adversaire et le degré de sa détermination à aller jusqu'au bout.
Conscient de la présence de facteurs inconnus, les joueurs se concentrent uniquement sur leurs cartes, mieux évaluer les risques possibles.
Comprendre le caractère limité nous aidera à faire le bon choix.
La meilleure défense contre les pièges cognitifs est d'avoir une bonne compréhension des outils de prévision et de leurs limites. Cela ne vous sauvera peut-être pas d'un échec, mais cela contribuera à réduire le nombre de décisions infructueuses.
Si vous savez que vous êtes sujet à des biais cognitifs, il est beaucoup plus facile de comprendre que vous recherchez des informations qui soutiennent les allégations existantes. Ou, sachant que les gens aiment tout réduire à des récits clairs et causaux, vous serez enclin à chercher des informations supplémentaires pour avoir une meilleure idée de «l'image dans son ensemble».
Vous devez connaître vos lacunes.
Exemple. Si vous comprenez qu'il y a toujours des risques imprévus, malgré les perspectives de l'opportunité, vous serez plus prudent en y investissant de grosses sommes d'argent.
Il est impossible de surmonter tous les accidents ou nos limites pour comprendre la complexité du monde, mais il est possible au moins d'atténuer les dommages causés par l'ignorance.
La chose la plus importante
Bien que nous fassions constamment des prévisions, nous ne nous en sortons pas bien. Nous sommes trop confiants dans nos connaissances et sous-estimons notre ignorance. L'incapacité à comprendre et à déterminer le hasard et même notre nature elle-même contribue à l'échec de la prise de décision et à l'apparition de «cygnes noirs», c'est-à-dire des événements qui semblent impossibles et nous font repenser notre compréhension du monde.
Ne pas croire «parce que». Au lieu de vouloir voir les événements dans une relation causale claire, envisagez un certain nombre de possibilités sans vous concentrer sur une seule.
Sachez que vous ne savez pas quelque chose. Pour des prévisions significatives pour l'avenir, qu'il s'agisse d'acheter une assurance, d'investir, de changer d'emploi, etc., il ne suffit pas de prendre en compte tout ce qui vous est «connu» - cela ne donne qu'une compréhension partielle des risques. Admettez plutôt que vous ne savez pas quelque chose, afin de ne pas limiter inutilement les informations avec lesquelles vous traitez.